所謂磁卡電話,是用預付費的電話卡進行操作的,一般安裝於賓館飯店、候車室、街頭公用電話亭以及電信大廳之中,可以用於打市內電話、國內國際直撥電話以及接收來話等。磁卡電話具有自動計費功能。每打一次電話,電話機可根據通話及通話距離自動將磁卡上的信息進行更改,以減少卡片上的付費餘額。在通話過程中,如果磁卡上剩餘的金額接近於零時,機器系統會在強制切斷通話約20秒前發出催促音,並有發光二極體閃光,以引起用戶注意。此時,只要插入另一張磁卡,就可繼續進行通話了。